01
KEYMAN PROTECTIONบุคคลสำคัญของธุรกิจ
ธุรกิจเดินหน้าต่อ แม้คนสำคัญไม่พร้อม
วางแผนรองรับผลกระทบทางการเงิน เมื่อเจ้าของกิจการหรือบุคลากรหลักไม่สามารถทำหน้าที่ได้
PPET FA คือเว็บไซต์ของที่ปรึกษาการเงินและตัวแทนประกันชีวิต ไม่ใช่เว็บไซต์ทางการของบริษัท โตเกียวมารีนประกันชีวิต
ส่งข้อมูลให้ PPET FA ธุรกิจ · ครอบครัว · เกษียณ
ตรวจให้เห็น วางแผนให้เข้าใจตัดสินใจเมื่อคุณพร้อม
PPET FA ช่วยคุณตรวจภาพการเงินอย่างเป็นระบบ
มองให้เห็นสิ่งที่พร้อม ช่องว่างที่ควรทบทวน
และทางเลือกที่เหมาะกับเป้าหมายของคุณ
ลองสำรวจตัวเองก่อนได้ แล้วค่อยปรึกษาพี่เพชรเมื่อพร้อม
โดยยังไม่จำเป็นต้องเริ่มจากการเลือกแบบประกัน
ตรวจให้เห็น → เข้าใจทางเลือก → ค่อยตัดสินใจ
คุยก่อน ตัดสินใจทีหลังไม่มีข้อผูกมัดจากการประเมินเบื้องต้น
แนวทางของเราเป้าหมาย → จุดที่ควรทบทวน → ทางเลือกเริ่มจากทำความเข้าใจ ก่อนช่วยวางแผนที่เหมาะกับคุณ
ให้พี่เพชรช่วยดูให้เบื้องต้น
อยากรู้ไหมว่าเบี้ยประกัน อาจช่วยประหยัดภาษีได้ประมาณเท่าไร?
ส่งข้อมูลคร่าว ๆ ให้พี่เพชรช่วยคำนวณภาษีก่อน–หลัง พร้อมช่วยอ่านผลตอบแทนและข้อควรพิจารณาให้เข้าใจง่าย
CHOOSE YOUR CHECKUP
วันนี้คุณอยากตรวจสอบเรื่องไหน?
เลือกแบบประเมินตนเองที่ตรงกับสิ่งที่กำลังวางแผน แต่ละชุดใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที และไม่มีข้อผูกมัด
FINANCIAL HEALTH MAP
เริ่มจากภาพรวม แล้วค่อยลงลึกเรื่องที่สำคัญกับคุณ
ไม่จำเป็นต้องทำครบทุกชุดในครั้งเดียว เลือกตรวจตามเป้าหมายและความกังวลในวันนี้ได้
เริ่มตรงนี้ภาพรวมการเงินเป้าหมาย · ความคุ้มครอง · ภาษี
สุขภาพค่ารักษาและโรคร้ายแรง
เกษียณรายได้และเงินที่ต้องมี
เงินออมเป้าหมายและความต่อเนื่อง
ครอบครัวผู้หารายได้หลัก
อนาคตลูกสุขภาพและการศึกษา
ธุรกิจบุคคลสำคัญและความต่อเนื่อง
TAX & IRR REVIEWให้พี่เพชรช่วยคำนวณภาษีและ IRR
ส่งข้อมูลเบื้องต้น แล้วพี่เพชรช่วยคำนวณพร้อมอธิบายผลให้เห็นทั้งประโยชน์ ภาระเบี้ย และข้อควรพิจารณา
ส่งข้อมูลให้ช่วยดู →BUSINESS KEY PERSON CHECKUPประเมินความเสี่ยงจากบุคคลสำคัญของธุรกิจรายได้ ลูกค้า คนทดแทน เงินสำรอง และความต่อเนื่องของกิจการ
เริ่มประเมินตนเองไม่แน่ใจว่าจะเริ่มจากชุดไหน? เริ่มจาก “ตรวจแผนการเงินของฉัน” เพื่อมองภาพรวมก่อน แล้วค่อยเลือกแบบประเมินเฉพาะเรื่องได้
PERSONAL FINANCIAL CHECKUP
ตรวจแผนการเงินของฉัน
ตรวจภาพรวมเงินสำรอง ภาระ ความคุ้มครอง เงินออม เกษียณ และการวางแผนภาษี
10คำถามเพื่อทบทวนความพร้อมเบื้องต้น
01 / 10
คำถามที่ 1
หากไม่มีรายได้ชั่วคราว เงินสำรองรองรับค่าใช้จ่ายได้กี่เดือน?
KEYMAN PROTECTION
ถ้าคนสำคัญไม่อยู่
ธุรกิจยังเดินต่อได้หรือไม่?
เจ้าของกิจการ ผู้บริหาร หุ้นส่วน หรือบุคลากรสำคัญ อาจเป็นบุคคลที่รายได้ ความสัมพันธ์กับลูกค้า ความรู้ หรือความต่อเนื่องของธุรกิจพึ่งพาอยู่
ประเมินความเสี่ยง KeymanKEY PERSON RISK REVIEW
“Keyman Planning ไม่ได้เริ่มจากการซื้อประกัน
แต่เริ่มจากการถามว่า
ถ้าคนสำคัญของธุรกิจไม่สามารถทำหน้าที่ต่อได้
ผลกระทบทางการเงินจะมากแค่ไหน?”
01รายได้ที่อาจหายไป
02ค่าใช้จ่ายในการหาคนทดแทน
03ภาระหนี้และความต่อเนื่องของกิจการ
04เงินสำรองสำหรับช่วงเปลี่ยนผ่าน
KEYMAN & TAX PLANNING
บางธุรกิจรู้เรื่องนี้ดีอยู่แล้ว
บางธุรกิจอาจไม่เคยรู้มาก่อน
การวางแผน Keyman ไม่ได้มีแค่เรื่องความคุ้มครองของบุคคลสำคัญในธุรกิจ
ในบางโครงสร้าง เบี้ยประกันอาจเกี่ยวข้องกับการวางแผนค่าใช้จ่ายและภาษีของบริษัทได้ แต่สิ่งสำคัญคือ ต้องดูให้ครบทั้งวัตถุประสงค์ของการทำประกัน ผู้เอาประกัน ผู้รับผลประโยชน์ การบันทึกบัญชี และข้อเท็จจริงของแต่ละบริษัท
ประเด็นสำคัญไม่ใช่แค่ “ลดภาษีได้ไหม”แต่คือ “โครงสร้างแบบไหนเหมาะกับบริษัทของคุณ และทำอย่างถูกต้องหรือไม่”ลองประเมิน Keyman & Tax ของบริษัท ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเบื้องต้นเพื่อช่วยในการพิจารณาวางแผนเท่านั้น ผลทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริง โครงสร้าง และการบันทึกบัญชีของแต่ละบริษัท ควรพิจารณาร่วมกับนักบัญชี ผู้สอบบัญชี หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่เกี่ยวข้อง
SELF-CHECK FOR BUSINESS
- 01
บริษัทมีกำไรและมีภาษีที่ต้องจ่ายเป็นประจำหรือไม่?
- 02
ธุรกิจมีเจ้าของกิจการ ผู้บริหาร กรรมการ หรือบุคคลสำคัญที่ส่งผลต่อรายได้ หรือความต่อเนื่องของกิจการหรือไม่?
- 03
เคยตรวจสอบหรือยังว่าโครงสร้าง Keyman ที่เหมาะกับบริษัทของคุณควรเป็นแบบไหน ทั้งด้านความคุ้มครอง ค่าใช้จ่าย และภาษี?
ประเมินความพร้อมด้านบุคคลสำคัญและภาษีKEY PERSON & TAX SELF-CHECK
ตรวจให้เห็นช่องว่าง
ก่อนตัดสินใจวางแผน
ตอบคำถาม 7 ข้อ เพื่อทบทวนการพึ่งพาบุคคลสำคัญ ความพร้อมด้านความต่อเนื่อง และโครงสร้างแผนบุคคลสำคัญและภาษี ที่อาจควรตรวจสอบเพิ่มเติม ใช้เวลาประมาณ 2–3 นาที
07 คำถามประเมินตนเอง03 มิติการทบทวน
01 / 07
คำถามที่ 1
ธุรกิจมีเจ้าของกิจการ กรรมการ ผู้บริหาร หรือบุคคลสำคัญที่มีผลต่อรายได้หลักหรือการดำเนินงานหรือไม่?
แบบประเมินนี้เป็นเพียงเครื่องมือช่วยทบทวนเบื้องต้น ไม่ใช่คำแนะนำด้านภาษี บัญชี กฎหมาย หรือการรับประกันสิทธิทางภาษี ผลทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริง วัตถุประสงค์ โครงสร้าง และการบันทึกบัญชีของแต่ละบริษัท ควรพิจารณาร่วมกับนักบัญชี ผู้สอบบัญชี หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่เกี่ยวข้อง
ประเมินความเสี่ยงจากการพึ่งพาบุคคลสำคัญของธุรกิจKEY PERSON RISK CHECK
ธุรกิจของคุณพึ่งพา
คนสำคัญมากแค่ไหน?
ตอบคำถามสั้น ๆ เพื่อประเมินระดับการพึ่งพาบุคคลสำคัญและความพร้อมเบื้องต้นของธุรกิจ ใช้เวลาประมาณ 2–3 นาที
บุคคลสำคัญในแผนนี้คือใคร?
บุคคลสำคัญ คือบุคคลที่หากไม่สามารถทำหน้าที่ต่อได้ อาจส่งผลอย่างมีนัยสำคัญต่อรายได้ ความมั่นคง หรือความต่อเนื่องของธุรกิจ
บุคคลสำคัญของธุรกิจBUSINESS KEY PERSONเจ้าของกิจการ ผู้บริหาร หุ้นส่วน พนักงานขายหลัก หรือผู้เชี่ยวชาญที่ทดแทนได้ยาก
บุคคลสำคัญของครอบครัวFAMILY KEY PERSONหัวหน้าครอบครัว ผู้หารายได้หลัก หรือบุคคลที่มีบทบาทสำคัญต่อรายได้ ค่าใช้จ่าย หนี้สิน และความมั่นคงของครอบครัว
แบบประเมินชุดนี้เน้นการพึ่งพาบุคคลสำคัญในธุรกิจ ส่วนการวางแผนสำหรับหัวหน้าครอบครัวหรือผู้หารายได้หลัก สามารถเลือกหัวข้อบุคคลสำคัญของครอบครัวเมื่อติดต่อ PPET FA ได้08 คำถามเชิงธุรกิจ03 ระดับความเสี่ยง
01 / 08
คำถามที่ 1
ธุรกิจของคุณมีบุคคลที่มีผลต่อรายได้หลักหรือไม่?
ผลการประเมินนี้เป็นเพียงการประเมินเบื้องต้นเพื่อช่วยในการวางแผน ไม่ใช่การรับรองความเสี่ยง คำแนะนำการลงทุน หรือข้อเสนอประกันภัย
FINANCIAL SOLUTIONS
วางแผนครบทุกช่วงสำคัญ
ของธุรกิจและชีวิต
แต่ละคนมีเป้าหมาย ภาระ และความกังวลต่างกัน เราจึงเริ่มด้วยการฟัง ก่อนออกแบบแนวทางที่เหมาะกับคุณ
02
FAMILY KEY PERSONผู้หารายได้หลักของครอบครัว
ดูแลคนข้างหลัง แม้รายได้หลักสะดุด
วางแผนรองรับรายได้ หนี้สิน ค่าใช้จ่าย และคนที่ต้องดูแล หากผู้หารายได้หลักไม่สามารถทำงานต่อได้
03
RETIREMENT PLANNINGวางแผนเกษียณ
เกษียณอย่างมั่นใจ ด้วยตัวเลขที่ชัดเจน
ประเมินเงินที่ต้องมีและวางจังหวะออมให้เหมาะ เพื่อชีวิตหลังเกษียณในแบบที่คุณเลือก
04
SAVINGS PLANNINGวางแผนเงินออม
เปลี่ยนเป้าหมาย ให้เป็นแผนการออมที่ทำได้
จัดลำดับเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาว พร้อมสร้างวินัยการเงินที่สอดคล้องกับชีวิตจริง
05
LIFE & HEALTH PROTECTIONความคุ้มครองชีวิตและสุขภาพ
ดูแลชีวิต สุขภาพ และค่ารักษาอย่างเหมาะสม
ทบทวนสิทธิรักษา โรคร้ายแรง รายได้ระหว่างพักรักษา และความคุ้มครองเดิมให้เหมาะกับตนเอง
RETIREMENT GOAL CALCULATOR
ลองคำนวณเป้าหมาย
เกษียณเบื้องต้น
เครื่องมือนี้ช่วยประมาณเงินที่ควรเตรียมเพิ่มเติมจากเป้าหมายรายได้หลังเกษียณ การวางแผนจริงควรพิจารณาระยะเวลา เงินเฟ้อ ผลตอบแทน ภาระ และทรัพย์สินทั้งหมดร่วมกัน
- ใช้เวลาไม่เกิน 3 นาที
- ไม่มีข้อผูกมัดในการรับคำปรึกษา
- ข้อมูลใช้เพื่อประกอบการพูดคุยเท่านั้น
ข้อมูลเป้าหมายเกษียณเบื้องต้น01 / 01
เงินที่ควรเตรียมเพิ่มเติมโดยประมาณ*6,700,000 บาท
ผลการคำนวณเป็นเพียงการประมาณการเบื้องต้นเพื่อช่วยในการวางแผน ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนหรือข้อเสนอประกันภัย
นัดคุยเบื้องต้น誠ความจริงใจในการวางแผน
WHY PPET FA
เราไม่ได้เริ่มจากผลิตภัณฑ์
เราเริ่มจากชีวิตของคุณ
การวางแผนที่ดี ไม่ใช่การเลือกสิ่งที่มากที่สุด แต่คือการเลือกสิ่งที่เหมาะกับชีวิต และยังดูแลต่อได้ในระยะยาว
01เข้าใจเป้าหมายพูดคุยถึงสิ่งที่คุณอยากรักษาและชีวิตที่อยากมี
02มองความรับผิดชอบทบทวนรายได้ ภาระ คนที่ต้องดูแล และความเสี่ยง
03ออกแบบทางเลือกเปรียบเทียบแนวทางอย่างชัดเจน ด้วยข้อมูลที่เข้าใจง่าย
04ทบทวนระยะยาวปรับแผนเมื่อชีวิต ธุรกิจ หรือเป้าหมายของคุณเปลี่ยนไป
REAL QUESTIONS · CLEARER CHOICES
เคสที่หลายคน
กำลังหาคำตอบ
ลองดูคำถามและแนวทางคิดจากกรณีใกล้ตัว เผื่อมีบางเรื่องคล้ายกับสิ่งที่คุณกำลังวางแผน
ธุรกิจพร้อมอ่าน
01ถ้าบุคคลสำคัญหยุดทำงาน ธุรกิจจะเดินต่อได้อีกกี่เดือน?
ชวนตรวจรายได้ เงินสำรอง ภาระที่ต้องจ่าย และระยะเวลาหาคนทดแทน ก่อนเลือกวิธีรับมือ
ดูแนวทางของเคสนี้เกษียณพร้อมอ่าน
02อยากมีเงินใช้หลังเกษียณเดือนละ 30,000 บาท ควรเริ่มคำนวณอย่างไร?
ดูกรอบคิดเรื่องระยะเวลา เงินที่ต้องเตรียม และช่องว่างที่ควรวางแผนเพิ่มเติม
ดูแนวทางของเคสนี้ทบทวนแผนพร้อมอ่าน
03มีประกันอยู่แล้ว แต่จะรู้ได้อย่างไรว่าความคุ้มครองเพียงพอ?
เริ่มจากตรวจสิ่งที่มีอยู่ เทียบกับภาระและเป้าหมาย โดยยังไม่จำเป็นต้องซื้อเพิ่ม
ดูแนวทางของเคสนี้สุขภาพกำลังจัดทำ
04ผู้ชายอายุ 33 ปี งบไม่เกิน 20,000 บาทต่อปี ควรเริ่มดูอะไร?
กรณีตัวอย่างสำหรับคนสุขภาพปกติที่อยากเห็นทางเลือกภายใต้งบประมาณชัดเจน
อยากอ่านเรื่องนี้ก่อนวางแผนให้ลูกกำลังจัดทำ
05ประกันสุขภาพเด็กควรดูวงเงิน ค่าห้อง หรือ Copay ก่อน?
ช่วยแยกประเด็นที่ควรเปรียบเทียบ เพื่อเลือกแผนให้เหมาะกับการใช้งานจริง
อยากอ่านเรื่องนี้ก่อนวางแผนให้พ่อแม่กำลังจัดทำ
06คุณแม่อายุ 58 ปี ยังเริ่มวางแผนความคุ้มครองสุขภาพได้ไหม?
ชวนดูอายุ สุขภาพเดิม ขอบเขตความคุ้มครอง และคำถามที่ควรเตรียมก่อนปรึกษา
อยากอ่านเรื่องนี้ก่อนมีบริษัทหรือแบบประกันในใจแล้วก็ได้
ช่วยดูแผนที่ฉันกำลังสนใจ ยังไม่ต้องเปลี่ยนสิ่งที่คุณสนใจ ลองตรวจให้เข้าใจก่อนว่าแผนนั้นเหมาะกับคุณอย่างไร
พี่เพชรช่วยดูประเด็นที่ควรถามและสิ่งที่ควรเปรียบเทียบ โดยเริ่มจากเป้าหมายของคุณ
กรณีตัวอย่างเรียบเรียงจากคำถามที่พบได้บ่อย โดยไม่เปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคล รายละเอียดและแนวทางที่เหมาะสมของแต่ละคนอาจแตกต่างกัน
KNOWLEDGE
ความรู้เพื่อการตัดสินใจ
ที่มั่นใจขึ้น
เนื้อหาสั้น กระชับ เพื่อช่วยให้คุณตั้งคำถามและเห็นภาพก่อนตัดสินใจ
PPET FA · พี่เพชรมีกรอบคิดที่ชัดเจน
แต่ไม่ปิดกั้นการตัดสินใจของคุณ
แต่ไม่ปิดกั้นการตัดสินใจของคุณ
ABOUT PPET FA
รู้จักพี่เพชร
ก่อนเริ่มวางแผนด้วยกัน
พี่เพชร — พัชรชัย นวลคล้ำ ตัวแทนประกันชีวิตของโตเกียวมารีนประกันชีวิต และผู้ก่อตั้ง PPET FA
จากประสบการณ์ทำงานด้านระบบคุณภาพ การตรวจประเมิน และการวางแผนโครงการ ในภาคอุตสาหกรรมมากกว่า 20 ปี พี่เพชรนำวิธีคิดแบบเป็นระบบมาใช้กับการวางแผนการเงิน: เริ่มจากถามให้เข้าใจ ตรวจดูสิ่งที่มี มองหาช่องว่าง แล้วจึงอธิบายทางเลือกที่เหมาะสม
พี่เพชรเริ่มเป็นตัวแทนประกันชีวิตในปี 2563 โดยตั้งใจให้ PPET FA เป็นพื้นที่ที่คุณ สามารถตรวจสอบและทำความเข้าใจเรื่องของตัวเองก่อน ไม่ว่าจะเป็นธุรกิจ ครอบครัว เงินออม เกษียณ หรือความคุ้มครอง โดยยังไม่จำเป็นต้องรีบเลือกผลิตภัณฑ์
01ฟังก่อนแนะนำเริ่มจากเป้าหมายและสิ่งที่คุณกังวล
02ตรวจให้เห็นภาพทบทวนสิ่งที่พร้อมและจุดที่ควรพิจารณา
03ตัดสินใจเมื่อพร้อมอธิบายทางเลือกโดยไม่เร่งให้ซื้อ
LET'S PLAN TOGETHER
เริ่มต้นจากการคุยกัน
อย่างเข้าใจ
หากคุณกำลังคิดเรื่องธุรกิจ เกษียณ เงินออม หรือความคุ้มครอง ลองให้ PPET FA ช่วยจัดภาพให้ชัดขึ้น กรุณาส่งข้อมูลเบื้องต้นก่อน เพื่อให้พี่เพชรเตรียมประเด็นและติดต่อกลับได้ตรงกับสิ่งที่คุณต้องการ
PPET FA · พี่เพชรตรวจให้เห็น วางแผนให้เข้าใจ ตัดสินใจเมื่อคุณพร้อม
เริ่มจากการพูดคุยและทำความเข้าใจเป้าหมายก่อน ยังไม่จำเป็นต้องตัดสินใจเลือกผลิตภัณฑ์ในครั้งแรก
ทัก PPET FA ทาง LINE
สะดวก รวดเร็ว เหมาะสำหรับเริ่มสอบถามหรือส่งข้อมูลเบื้องต้น
LINE OA: ppetfaทัก PPET FA ทาง LINEกดเพิ่มเพื่อน แล้วเริ่มคุยกับพี่เพชรได้เลยนัดหมายคุยทางโทรศัพท์
กรุณาส่งข้อมูลก่อน เพื่อให้พี่เพชรเตรียมเรื่องที่ต้องการปรึกษาและนัดเวลาที่สะดวก
โทร. 094-464-9663ส่งข้อมูลเพื่อนัดคุยหลังส่งข้อมูลแล้ว จะเกิดอะไรขึ้น?
- 01PPET FA อ่านข้อมูลเบื้องต้นของคุณ
- 02ติดต่อกลับผ่าน LINE หรือโทรศัพท์ตามช่องทางที่คุณระบุ
- 03พูดคุยเพื่อเข้าใจเป้าหมาย ความต้องการ และงบประมาณก่อน
- 04จากนั้นจึงช่วยจัดแนวทางที่เหมาะสมให้คุณพิจารณา
ยังไม่จำเป็นต้องตัดสินใจเลือกแบบประกันในการคุยครั้งแรก