PPET FA คือเว็บไซต์ของที่ปรึกษาการเงินและตัวแทนประกันชีวิต ไม่ใช่เว็บไซต์ทางการของบริษัท โตเกียวมารีนประกันชีวิต
ส่งข้อมูลให้ PPET FA
ธุรกิจ · ครอบครัว · เกษียณ

ตรวจให้เห็น วางแผนให้เข้าใจตัดสินใจเมื่อคุณพร้อม

PPET FA ช่วยคุณตรวจภาพการเงินอย่างเป็นระบบ
มองให้เห็นสิ่งที่พร้อม ช่องว่างที่ควรทบทวน
และทางเลือกที่เหมาะกับเป้าหมายของคุณ

ลองสำรวจตัวเองก่อนได้ แล้วค่อยปรึกษาพี่เพชรเมื่อพร้อม
โดยยังไม่จำเป็นต้องเริ่มจากการเลือกแบบประกัน

ตรวจให้เห็น → เข้าใจทางเลือก → ค่อยตัดสินใจ

คุยก่อน ตัดสินใจทีหลังไม่มีข้อผูกมัดจากการประเมินเบื้องต้น
พี่เพชรให้คำปรึกษาด้านการวางแผนการเงินแก่ครอบครัว
แนวทางของเราเป้าหมาย → จุดที่ควรทบทวน → ทางเลือกเริ่มจากทำความเข้าใจ ก่อนช่วยวางแผนที่เหมาะกับคุณ
CHOOSE YOUR CHECKUP

วันนี้คุณอยากตรวจสอบเรื่องไหน?

เลือกแบบประเมินตนเองที่ตรงกับสิ่งที่กำลังวางแผน แต่ละชุดใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที และไม่มีข้อผูกมัด

FINANCIAL HEALTH MAP

เริ่มจากภาพรวม แล้วค่อยลงลึกเรื่องที่สำคัญกับคุณ

ไม่จำเป็นต้องทำครบทุกชุดในครั้งเดียว เลือกตรวจตามเป้าหมายและความกังวลในวันนี้ได้

เริ่มตรงนี้ภาพรวมการเงินเป้าหมาย · ความคุ้มครอง · ภาษี
สุขภาพค่ารักษาและโรคร้ายแรง
เกษียณรายได้และเงินที่ต้องมี
เงินออมเป้าหมายและความต่อเนื่อง
ครอบครัวผู้หารายได้หลัก
อนาคตลูกสุขภาพและการศึกษา
ธุรกิจบุคคลสำคัญและความต่อเนื่อง
BUSINESS KEY PERSON CHECKUPประเมินความเสี่ยงจากบุคคลสำคัญของธุรกิจ

รายได้ ลูกค้า คนทดแทน เงินสำรอง และความต่อเนื่องของกิจการ

เริ่มประเมินตนเอง

ไม่แน่ใจว่าจะเริ่มจากชุดไหน? เริ่มจาก “ตรวจแผนการเงินของฉัน” เพื่อมองภาพรวมก่อน แล้วค่อยเลือกแบบประเมินเฉพาะเรื่องได้

PERSONAL FINANCIAL CHECKUP

ตรวจแผนการเงินของฉัน

ตรวจภาพรวมเงินสำรอง ภาระ ความคุ้มครอง เงินออม เกษียณ และการวางแผนภาษี

10คำถามเพื่อทบทวนความพร้อมเบื้องต้น
01 / 10
คำถามที่ 1

หากไม่มีรายได้ชั่วคราว เงินสำรองรองรับค่าใช้จ่ายได้กี่เดือน?

KEYMAN PROTECTION

ถ้าคนสำคัญไม่อยู่
ธุรกิจยังเดินต่อได้หรือไม่?

เจ้าของกิจการ ผู้บริหาร หุ้นส่วน หรือบุคลากรสำคัญ อาจเป็นบุคคลที่รายได้ ความสัมพันธ์กับลูกค้า ความรู้ หรือความต่อเนื่องของธุรกิจพึ่งพาอยู่

ประเมินความเสี่ยง Keyman
KEY PERSON RISK REVIEW
“Keyman Planning ไม่ได้เริ่มจากการซื้อประกัน
แต่เริ่มจากการถามว่า
ถ้าคนสำคัญของธุรกิจไม่สามารถทำหน้าที่ต่อได้
ผลกระทบทางการเงินจะมากแค่ไหน?
01รายได้ที่อาจหายไป
02ค่าใช้จ่ายในการหาคนทดแทน
03ภาระหนี้และความต่อเนื่องของกิจการ
04เงินสำรองสำหรับช่วงเปลี่ยนผ่าน
KEYMAN & TAX PLANNING

บางธุรกิจรู้เรื่องนี้ดีอยู่แล้ว
บางธุรกิจอาจไม่เคยรู้มาก่อน

การวางแผน Keyman ไม่ได้มีแค่เรื่องความคุ้มครองของบุคคลสำคัญในธุรกิจ

ในบางโครงสร้าง เบี้ยประกันอาจเกี่ยวข้องกับการวางแผนค่าใช้จ่ายและภาษีของบริษัทได้ แต่สิ่งสำคัญคือ ต้องดูให้ครบทั้งวัตถุประสงค์ของการทำประกัน ผู้เอาประกัน ผู้รับผลประโยชน์ การบันทึกบัญชี และข้อเท็จจริงของแต่ละบริษัท

ประเด็นสำคัญไม่ใช่แค่ “ลดภาษีได้ไหม”แต่คือ “โครงสร้างแบบไหนเหมาะกับบริษัทของคุณ และทำอย่างถูกต้องหรือไม่”
ลองประเมิน Keyman & Tax ของบริษัท ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเบื้องต้นเพื่อช่วยในการพิจารณาวางแผนเท่านั้น ผลทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริง โครงสร้าง และการบันทึกบัญชีของแต่ละบริษัท ควรพิจารณาร่วมกับนักบัญชี ผู้สอบบัญชี หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่เกี่ยวข้อง
SELF-CHECK FOR BUSINESS
  1. 01

    บริษัทมีกำไรและมีภาษีที่ต้องจ่ายเป็นประจำหรือไม่?

  2. 02

    ธุรกิจมีเจ้าของกิจการ ผู้บริหาร กรรมการ หรือบุคคลสำคัญที่ส่งผลต่อรายได้ หรือความต่อเนื่องของกิจการหรือไม่?

  3. 03

    เคยตรวจสอบหรือยังว่าโครงสร้าง Keyman ที่เหมาะกับบริษัทของคุณควรเป็นแบบไหน ทั้งด้านความคุ้มครอง ค่าใช้จ่าย และภาษี?

ประเมินความพร้อมด้านบุคคลสำคัญและภาษีKEY PERSON & TAX SELF-CHECK

ตรวจให้เห็นช่องว่าง
ก่อนตัดสินใจวางแผน

ตอบคำถาม 7 ข้อ เพื่อทบทวนการพึ่งพาบุคคลสำคัญ ความพร้อมด้านความต่อเนื่อง และโครงสร้างแผนบุคคลสำคัญและภาษี ที่อาจควรตรวจสอบเพิ่มเติม ใช้เวลาประมาณ 2–3 นาที

07 คำถามประเมินตนเอง03 มิติการทบทวน
01 / 07
คำถามที่ 1

ธุรกิจมีเจ้าของกิจการ กรรมการ ผู้บริหาร หรือบุคคลสำคัญที่มีผลต่อรายได้หลักหรือการดำเนินงานหรือไม่?

แบบประเมินนี้เป็นเพียงเครื่องมือช่วยทบทวนเบื้องต้น ไม่ใช่คำแนะนำด้านภาษี บัญชี กฎหมาย หรือการรับประกันสิทธิทางภาษี ผลทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริง วัตถุประสงค์ โครงสร้าง และการบันทึกบัญชีของแต่ละบริษัท ควรพิจารณาร่วมกับนักบัญชี ผู้สอบบัญชี หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่เกี่ยวข้อง

ประเมินความเสี่ยงจากการพึ่งพาบุคคลสำคัญของธุรกิจKEY PERSON RISK CHECK

ธุรกิจของคุณพึ่งพา
คนสำคัญมากแค่ไหน?

ตอบคำถามสั้น ๆ เพื่อประเมินระดับการพึ่งพาบุคคลสำคัญและความพร้อมเบื้องต้นของธุรกิจ ใช้เวลาประมาณ 2–3 นาที

บุคคลสำคัญในแผนนี้คือใคร?

บุคคลสำคัญ คือบุคคลที่หากไม่สามารถทำหน้าที่ต่อได้ อาจส่งผลอย่างมีนัยสำคัญต่อรายได้ ความมั่นคง หรือความต่อเนื่องของธุรกิจ

บุคคลสำคัญของธุรกิจBUSINESS KEY PERSONเจ้าของกิจการ ผู้บริหาร หุ้นส่วน พนักงานขายหลัก หรือผู้เชี่ยวชาญที่ทดแทนได้ยาก
บุคคลสำคัญของครอบครัวFAMILY KEY PERSONหัวหน้าครอบครัว ผู้หารายได้หลัก หรือบุคคลที่มีบทบาทสำคัญต่อรายได้ ค่าใช้จ่าย หนี้สิน และความมั่นคงของครอบครัว
แบบประเมินชุดนี้เน้นการพึ่งพาบุคคลสำคัญในธุรกิจ ส่วนการวางแผนสำหรับหัวหน้าครอบครัวหรือผู้หารายได้หลัก สามารถเลือกหัวข้อบุคคลสำคัญของครอบครัวเมื่อติดต่อ PPET FA ได้
08 คำถามเชิงธุรกิจ03 ระดับความเสี่ยง
01 / 08
คำถามที่ 1

ธุรกิจของคุณมีบุคคลที่มีผลต่อรายได้หลักหรือไม่?

ผลการประเมินนี้เป็นเพียงการประเมินเบื้องต้นเพื่อช่วยในการวางแผน ไม่ใช่การรับรองความเสี่ยง คำแนะนำการลงทุน หรือข้อเสนอประกันภัย

FINANCIAL SOLUTIONS

วางแผนครบทุกช่วงสำคัญ
ของธุรกิจและชีวิต

แต่ละคนมีเป้าหมาย ภาระ และความกังวลต่างกัน เราจึงเริ่มด้วยการฟัง ก่อนออกแบบแนวทางที่เหมาะกับคุณ

01
KEYMAN PROTECTION

บุคคลสำคัญของธุรกิจ

ธุรกิจเดินหน้าต่อ แม้คนสำคัญไม่พร้อม

วางแผนรองรับผลกระทบทางการเงิน เมื่อเจ้าของกิจการหรือบุคลากรหลักไม่สามารถทำหน้าที่ได้

02
FAMILY KEY PERSON

ผู้หารายได้หลักของครอบครัว

ดูแลคนข้างหลัง แม้รายได้หลักสะดุด

วางแผนรองรับรายได้ หนี้สิน ค่าใช้จ่าย และคนที่ต้องดูแล หากผู้หารายได้หลักไม่สามารถทำงานต่อได้

03
RETIREMENT PLANNING

วางแผนเกษียณ

เกษียณอย่างมั่นใจ ด้วยตัวเลขที่ชัดเจน

ประเมินเงินที่ต้องมีและวางจังหวะออมให้เหมาะ เพื่อชีวิตหลังเกษียณในแบบที่คุณเลือก

04
SAVINGS PLANNING

วางแผนเงินออม

เปลี่ยนเป้าหมาย ให้เป็นแผนการออมที่ทำได้

จัดลำดับเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาว พร้อมสร้างวินัยการเงินที่สอดคล้องกับชีวิตจริง

05
LIFE & HEALTH PROTECTION

ความคุ้มครองชีวิตและสุขภาพ

ดูแลชีวิต สุขภาพ และค่ารักษาอย่างเหมาะสม

ทบทวนสิทธิรักษา โรคร้ายแรง รายได้ระหว่างพักรักษา และความคุ้มครองเดิมให้เหมาะกับตนเอง

RETIREMENT GOAL CALCULATOR

ลองคำนวณเป้าหมาย
เกษียณเบื้องต้น

เครื่องมือนี้ช่วยประมาณเงินที่ควรเตรียมเพิ่มเติมจากเป้าหมายรายได้หลังเกษียณ การวางแผนจริงควรพิจารณาระยะเวลา เงินเฟ้อ ผลตอบแทน ภาระ และทรัพย์สินทั้งหมดร่วมกัน

  • ใช้เวลาไม่เกิน 3 นาที
  • ไม่มีข้อผูกมัดในการรับคำปรึกษา
  • ข้อมูลใช้เพื่อประกอบการพูดคุยเท่านั้น
ข้อมูลเป้าหมายเกษียณเบื้องต้น01 / 01
เงินที่ควรเตรียมเพิ่มเติมโดยประมาณ*6,700,000 บาท

ผลการคำนวณเป็นเพียงการประมาณการเบื้องต้นเพื่อช่วยในการวางแผน ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนหรือข้อเสนอประกันภัย

นัดคุยเบื้องต้น
ความจริงใจในการวางแผน
WHY PPET FA

เราไม่ได้เริ่มจากผลิตภัณฑ์
เราเริ่มจากชีวิตของคุณ

การวางแผนที่ดี ไม่ใช่การเลือกสิ่งที่มากที่สุด แต่คือการเลือกสิ่งที่เหมาะกับชีวิต และยังดูแลต่อได้ในระยะยาว

01เข้าใจเป้าหมายพูดคุยถึงสิ่งที่คุณอยากรักษาและชีวิตที่อยากมี
02มองความรับผิดชอบทบทวนรายได้ ภาระ คนที่ต้องดูแล และความเสี่ยง
03ออกแบบทางเลือกเปรียบเทียบแนวทางอย่างชัดเจน ด้วยข้อมูลที่เข้าใจง่าย
04ทบทวนระยะยาวปรับแผนเมื่อชีวิต ธุรกิจ หรือเป้าหมายของคุณเปลี่ยนไป
LET'S PLAN TOGETHER

เริ่มต้นจากการคุยกัน
อย่างเข้าใจ

หากคุณกำลังคิดเรื่องธุรกิจ เกษียณ เงินออม หรือความคุ้มครอง ลองให้ PPET FA ช่วยจัดภาพให้ชัดขึ้น กรุณาส่งข้อมูลเบื้องต้นก่อน เพื่อให้พี่เพชรเตรียมประเด็นและติดต่อกลับได้ตรงกับสิ่งที่คุณต้องการ

เริ่มจากการพูดคุยและทำความเข้าใจเป้าหมายก่อน
ยังไม่จำเป็นต้องตัดสินใจเลือกผลิตภัณฑ์ในครั้งแรก

LINE

เริ่มต้นผ่าน LINE OA

ส่งข้อมูลเบื้องต้นผ่านแบบฟอร์มก่อน แล้วพี่เพชรจะติดต่อกลับทาง LINE

LINE OA: @578hviqyส่งข้อมูลก่อนเริ่มคุย
PHONE

นัดหมายคุยทางโทรศัพท์

กรุณาส่งข้อมูลก่อน เพื่อให้พี่เพชรเตรียมเรื่องที่ต้องการปรึกษาและนัดเวลาที่สะดวก

โทร. 094-464-9663ส่งข้อมูลเพื่อนัดคุย

หลังส่งข้อมูลแล้ว จะเกิดอะไรขึ้น?

  1. 01PPET FA อ่านข้อมูลเบื้องต้นของคุณ
  2. 02ติดต่อกลับผ่าน LINE หรือโทรศัพท์ตามช่องทางที่คุณระบุ
  3. 03พูดคุยเพื่อเข้าใจเป้าหมาย ความต้องการ และงบประมาณก่อน
  4. 04จากนั้นจึงช่วยจัดแนวทางที่เหมาะสมให้คุณพิจารณา

ยังไม่จำเป็นต้องตัดสินใจเลือกแบบประกันในการคุยครั้งแรก

เริ่มต้นพูดคุยกับ PPET FA

บอกข้อมูลเบื้องต้นเพียงเล็กน้อย เพื่อให้เราเข้าใจว่าคุณกำลังวางแผนเรื่องอะไร วางแผนให้ใคร และควรเริ่มต้นคุยกันจากจุดไหน

A. ติดต่อใคร
B. วางแผนให้ใคร
C. ข้อมูลเบื้องต้นของผู้ที่ต้องการวางแผน
D. สนใจเรื่องอะไร
หัวข้อที่สนใจ จำเป็นเลือกได้มากกว่า 1 หัวข้อ
การส่งข้อมูลนี้ยังไม่ถือเป็นการสมัคร การซื้อผลิตภัณฑ์ หรือการทำสัญญาใด ๆ