บุคคลสำคัญของธุรกิจ
ธุรกิจเดินหน้าต่อ แม้คนสำคัญไม่พร้อม
วางแผนรองรับผลกระทบทางการเงิน เมื่อเจ้าของกิจการหรือบุคลากรหลักไม่สามารถทำหน้าที่ได้
ส่งข้อมูลให้ PPET FA PPET FA ช่วยคุณตรวจภาพการเงินอย่างเป็นระบบ
มองให้เห็นสิ่งที่พร้อม ช่องว่างที่ควรทบทวน
และทางเลือกที่เหมาะกับเป้าหมายของคุณ
ลองสำรวจตัวเองก่อนได้ แล้วค่อยปรึกษาพี่เพชรเมื่อพร้อม
โดยยังไม่จำเป็นต้องเริ่มจากการเลือกแบบประกัน
ตรวจให้เห็น → เข้าใจทางเลือก → ค่อยตัดสินใจ

เลือกแบบประเมินตนเองที่ตรงกับสิ่งที่กำลังวางแผน แต่ละชุดใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที และไม่มีข้อผูกมัด
ไม่จำเป็นต้องทำครบทุกชุดในครั้งเดียว เลือกตรวจตามเป้าหมายและความกังวลในวันนี้ได้
ไม่แน่ใจว่าจะเริ่มจากชุดไหน? เริ่มจาก “ตรวจแผนการเงินของฉัน” เพื่อมองภาพรวมก่อน แล้วค่อยเลือกแบบประเมินเฉพาะเรื่องได้
ตรวจภาพรวมเงินสำรอง ภาระ ความคุ้มครอง เงินออม เกษียณ และการวางแผนภาษี
เจ้าของกิจการ ผู้บริหาร หุ้นส่วน หรือบุคลากรสำคัญ อาจเป็นบุคคลที่รายได้ ความสัมพันธ์กับลูกค้า ความรู้ หรือความต่อเนื่องของธุรกิจพึ่งพาอยู่
ประเมินความเสี่ยง Keyman“Keyman Planning ไม่ได้เริ่มจากการซื้อประกัน
แต่เริ่มจากการถามว่า
ถ้าคนสำคัญของธุรกิจไม่สามารถทำหน้าที่ต่อได้
ผลกระทบทางการเงินจะมากแค่ไหน?”
การวางแผน Keyman ไม่ได้มีแค่เรื่องความคุ้มครองของบุคคลสำคัญในธุรกิจ
ในบางโครงสร้าง เบี้ยประกันอาจเกี่ยวข้องกับการวางแผนค่าใช้จ่ายและภาษีของบริษัทได้ แต่สิ่งสำคัญคือ ต้องดูให้ครบทั้งวัตถุประสงค์ของการทำประกัน ผู้เอาประกัน ผู้รับผลประโยชน์ การบันทึกบัญชี และข้อเท็จจริงของแต่ละบริษัท
ประเด็นสำคัญไม่ใช่แค่ “ลดภาษีได้ไหม”แต่คือ “โครงสร้างแบบไหนเหมาะกับบริษัทของคุณ และทำอย่างถูกต้องหรือไม่”ลองประเมิน Keyman & Tax ของบริษัท ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเบื้องต้นเพื่อช่วยในการพิจารณาวางแผนเท่านั้น ผลทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริง โครงสร้าง และการบันทึกบัญชีของแต่ละบริษัท ควรพิจารณาร่วมกับนักบัญชี ผู้สอบบัญชี หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่เกี่ยวข้อง
บริษัทมีกำไรและมีภาษีที่ต้องจ่ายเป็นประจำหรือไม่?
ธุรกิจมีเจ้าของกิจการ ผู้บริหาร กรรมการ หรือบุคคลสำคัญที่ส่งผลต่อรายได้ หรือความต่อเนื่องของกิจการหรือไม่?
เคยตรวจสอบหรือยังว่าโครงสร้าง Keyman ที่เหมาะกับบริษัทของคุณควรเป็นแบบไหน ทั้งด้านความคุ้มครอง ค่าใช้จ่าย และภาษี?
ตอบคำถาม 7 ข้อ เพื่อทบทวนการพึ่งพาบุคคลสำคัญ ความพร้อมด้านความต่อเนื่อง และโครงสร้างแผนบุคคลสำคัญและภาษี ที่อาจควรตรวจสอบเพิ่มเติม ใช้เวลาประมาณ 2–3 นาที
แบบประเมินนี้เป็นเพียงเครื่องมือช่วยทบทวนเบื้องต้น ไม่ใช่คำแนะนำด้านภาษี บัญชี กฎหมาย หรือการรับประกันสิทธิทางภาษี ผลทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริง วัตถุประสงค์ โครงสร้าง และการบันทึกบัญชีของแต่ละบริษัท ควรพิจารณาร่วมกับนักบัญชี ผู้สอบบัญชี หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่เกี่ยวข้อง
ตอบคำถามสั้น ๆ เพื่อประเมินระดับการพึ่งพาบุคคลสำคัญและความพร้อมเบื้องต้นของธุรกิจ ใช้เวลาประมาณ 2–3 นาที
บุคคลสำคัญ คือบุคคลที่หากไม่สามารถทำหน้าที่ต่อได้ อาจส่งผลอย่างมีนัยสำคัญต่อรายได้ ความมั่นคง หรือความต่อเนื่องของธุรกิจ
ผลการประเมินนี้เป็นเพียงการประเมินเบื้องต้นเพื่อช่วยในการวางแผน ไม่ใช่การรับรองความเสี่ยง คำแนะนำการลงทุน หรือข้อเสนอประกันภัย
แต่ละคนมีเป้าหมาย ภาระ และความกังวลต่างกัน เราจึงเริ่มด้วยการฟัง ก่อนออกแบบแนวทางที่เหมาะกับคุณ
วางแผนรองรับผลกระทบทางการเงิน เมื่อเจ้าของกิจการหรือบุคลากรหลักไม่สามารถทำหน้าที่ได้
วางแผนรองรับรายได้ หนี้สิน ค่าใช้จ่าย และคนที่ต้องดูแล หากผู้หารายได้หลักไม่สามารถทำงานต่อได้
ประเมินเงินที่ต้องมีและวางจังหวะออมให้เหมาะ เพื่อชีวิตหลังเกษียณในแบบที่คุณเลือก
จัดลำดับเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาว พร้อมสร้างวินัยการเงินที่สอดคล้องกับชีวิตจริง
ทบทวนสิทธิรักษา โรคร้ายแรง รายได้ระหว่างพักรักษา และความคุ้มครองเดิมให้เหมาะกับตนเอง
เครื่องมือนี้ช่วยประมาณเงินที่ควรเตรียมเพิ่มเติมจากเป้าหมายรายได้หลังเกษียณ การวางแผนจริงควรพิจารณาระยะเวลา เงินเฟ้อ ผลตอบแทน ภาระ และทรัพย์สินทั้งหมดร่วมกัน
ผลการคำนวณเป็นเพียงการประมาณการเบื้องต้นเพื่อช่วยในการวางแผน ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนหรือข้อเสนอประกันภัย
นัดคุยเบื้องต้นการวางแผนที่ดี ไม่ใช่การเลือกสิ่งที่มากที่สุด แต่คือการเลือกสิ่งที่เหมาะกับชีวิต และยังดูแลต่อได้ในระยะยาว
เนื้อหาสั้น กระชับ เพื่อช่วยให้คุณตั้งคำถามและเห็นภาพก่อนตัดสินใจ
หากคุณกำลังคิดเรื่องธุรกิจ เกษียณ เงินออม หรือความคุ้มครอง ลองให้ PPET FA ช่วยจัดภาพให้ชัดขึ้น กรุณาส่งข้อมูลเบื้องต้นก่อน เพื่อให้พี่เพชรเตรียมประเด็นและติดต่อกลับได้ตรงกับสิ่งที่คุณต้องการ
เริ่มจากการพูดคุยและทำความเข้าใจเป้าหมายก่อน
ยังไม่จำเป็นต้องตัดสินใจเลือกผลิตภัณฑ์ในครั้งแรก
ส่งข้อมูลเบื้องต้นผ่านแบบฟอร์มก่อน แล้วพี่เพชรจะติดต่อกลับทาง LINE
LINE OA: @578hviqyส่งข้อมูลก่อนเริ่มคุยกรุณาส่งข้อมูลก่อน เพื่อให้พี่เพชรเตรียมเรื่องที่ต้องการปรึกษาและนัดเวลาที่สะดวก
โทร. 094-464-9663ส่งข้อมูลเพื่อนัดคุยยังไม่จำเป็นต้องตัดสินใจเลือกแบบประกันในการคุยครั้งแรก